Ces dernières années, le nombre de dossiers liés à la fraude aux cryptomonnaies a fortement augmenté. Alors qu’auparavant, la volatilité du marché constituait la principale préoccupation des investisseurs en cryptomonnaies, ceux-ci sont aujourd’hui de plus en plus souvent victimes de pratiques frauduleuses sophistiquées. Les traditionnels e-mails de phishing mal rédigés ont fait place à des plateformes d’investissement d’apparence professionnelle, à des publicités convaincantes et même à des vidéos deepfake.
Pour de nombreuses victimes, l’impression est que leur argent a définitivement disparu. Certains pensent en effet que les cryptomonnaies sont anonymes et intraçables. Précisons d’emblée que ce n’est pas le cas.
Bien qu’une récupération ne puisse jamais être garantie, il existe aujourd’hui bel et bien des possibilités juridiques.
Comment les fraudeurs procèdent-ils aujourd’hui ?
Les méthodes utilisées par les fraudeurs sont de plus en plus professionnelles.
Les victimes potentielles découvrent souvent pour la première fois une « opportunité d’investissement » via les réseaux sociaux, des publicités sponsorisées ou de faux articles de presse. Il arrive que des entrepreneurs connus, des personnalités médiatiques ou des sportifs soient utilisés à leur insu dans de fausses interviews ou de faux témoignages afin d’inspirer confiance.
S’ensuit souvent un entretien téléphonique avec un prétendu expert qui souligne qu’investir dans les cryptomonnaies est simple et ne nécessite aucune connaissance préalable. L’investisseur doit uniquement effectuer un premier versement limité, après quoi des gestionnaires spécialisés sont censés prendre le relais.
C’est précisément cette facilité d’accès qui rend de nombreuses victimes vulnérables. Les fraudeurs jouent sur l’enthousiasme, la confiance et la peur de passer à côté d’une opportunité unique.
D’un petit investissement à des pertes importantes
Le déroulement d’une arnaque aux cryptomonnaies est très souvent le même.
Après un premier investissement limité, la victime accède à une plateforme d’apparence professionnelle sur laquelle s’affichent des rendements attractifs. Des graphiques montrent des gains impressionnants et tout semble indiquer que l’investissement est fructueux. Ce succès apparent convainc de nombreuses personnes d’investir des montants supplémentaires.
Les problèmes ne surviennent que lorsque la victime souhaite retirer le solde accumulé. Soudain, des conditions supplémentaires apparaissent. Il faudrait d’abord payer des taxes, faire vérifier un compte ou encore régler des frais administratifs pour pouvoir débloquer les gains.
En réalité, ces paiements supplémentaires n’ont qu’un seul objectif : soutirer encore davantage d’argent à la victime. Dès que les fraudeurs ont reçu suffisamment d’argent, ils semblent disparaître de la surface de la Terre. La plateforme devient inaccessible et les personnes de contact ne répondent plus.
Quand l’arnaque recommence une deuxième fois
Fait remarquable, les victimes sont parfois à nouveau contactées par la suite.
De prétendus spécialistes, recovery agents ou même de prétendus avocats affirment pouvoir récupérer les cryptomonnaies perdues. En échange du paiement d’une avance destinée à couvrir les premiers frais, ils promettent de récupérer les avoirs volés.
Dans de nombreux cas, il s’agit toutefois d’une nouvelle forme de fraude. Les victimes, déjà touchées financièrement et émotionnellement, sont à nouveau trompées par l’espoir de pouvoir récupérer leurs pertes. Tant le SPF Économie que la police judiciaire fédérale mettent explicitement en garde contre ces « recovery scams ».
Les cryptomonnaies disparues sont-elles vraiment intraçables ?
L’une des principales idées reçues est que les cryptomonnaies seraient totalement anonymes.
Les blockchains publiques enregistrent chaque transaction de manière permanente. Bien qu’une adresse de wallet ne puisse pas automatiquement être associée à une identité concrète, l’analyse de la blockchain permet souvent de reconstituer les flux financiers et d’identifier les plateformes par lesquelles les actifs ont transité.
En outre, les prestataires de services sur crypto-actifs sont soumis à une réglementation de plus en plus stricte. Lorsque les cryptomonnaies volées finissent par arriver sur une plateforme de trading centralisée, cela peut, dans certains cas, fournir des pistes permettant de demander des informations complémentaires.
Cela ne signifie pas que la récupération est simple, mais bien que les victimes ne sont pas nécessairement impuissantes.
Quelles sont les possibilités juridiques ?
Une approche pénale constitue souvent une première étape importante.
Une plainte avec constitution de partie civile peut donner lieu à une enquête pénale dans le cadre de laquelle des informations sont demandées aux prestataires de services concernés et les flux financiers font l’objet d’investigations plus approfondies. Il peut également être demandé au juge d’instruction de procéder à des actes d’enquête spécifiques, comme le gel de comptes identifiés pour lesquels des données KYC sont disponibles.
Selon les circonstances, il peut notamment être question d’escroquerie, de fraude informatique, de faux en informatique, de piratage, etc.
Que faire immédiatement après avoir découvert la fraude ?
Dans la pratique, nous constatons souvent que les victimes attendent trop longtemps avant d’agir. Le temps peut pourtant être un facteur crucial.
Il est important de préserver toutes les preuves disponibles. Il peut s’agir de captures d’écran de la plateforme d’investissement, d’e-mails, de messages WhatsApp, de numéros de téléphone, d’adresses de wallets, de relevés de transactions et de preuves de paiement.
Ne versez par ailleurs plus aucun montant supplémentaire, même lorsqu’il est affirmé que des taxes, des frais de déblocage ou des formalités administratives sont nécessaires pour libérer vos avoirs.
Il est ensuite préférable de déposer plainte auprès de la police le plus rapidement possible et de contacter votre banque ou l’établissement financier concerné. Si des données de sécurité personnelles ont été communiquées, les blocages nécessaires doivent être effectués immédiatement.
Mieux vaut prévenir que guérir
Bien que les fraudeurs fassent preuve d’une créativité croissante, quelques précautions simples peuvent éviter de nombreux problèmes.
Vérifiez toujours avec qui vous faites affaire. Assurez-vous que l’entreprise existe réellement, vérifiez si des avertissements ont été publiés par la FSMA et/ou la police judiciaire fédérale et soyez particulièrement prudent lorsque l’on vous pousse à prendre une décision rapidement.
Ne vous laissez pas non plus séduire par des promesses de rendements garantis ou excessifs. Si un rendement semble trop beau pour être vrai, c’est généralement le cas.
Conclusion
La fraude aux cryptomonnaies est complexe, tant sur le plan juridique que technique. Les flux financiers internationaux, les intermédiaires anonymes et les plateformes qui disparaissent rapidement rendent chaque dossier différent.
En agissant rapidement, en préservant les éléments de preuve et en sollicitant à temps des conseils juridiques, il est possible d’exploiter au maximum les possibilités disponibles. La combinaison de l’analyse de la blockchain et des mesures d’enquête pénale offre aujourd’hui davantage de perspectives qu’on ne le pense souvent.
Vous avez été victime d’une fraude aux cryptomonnaies ou vous vous demandez si des démarches juridiques sont encore possibles dans votre situation ?
N’hésitez pas à contacter l’un de nos experts. Ensemble, nous examinerons les pistes qui restent ouvertes et la stratégie la plus appropriée pour préserver au mieux vos intérêts.
